GB/T 41250-2022 财经信息技术 商业银行审计数据采集接口

　　ICS 35 . 240 CCS L 74

　　中 华 人 民 共 和 国 国 家 标 准

　　GB/T 41250—2022

　　财经信息技术

　　商业银行审计数据采集接口

　　Financialinformationtechnology—

　　Auditdatacollectioninterfacestandardforcommercialbanks

　　2022-03-09 发布 2022-10-01 实施

　　国家市场监督管理总局国家标准化管理委员会

　　

　　发

　　

　　布

　　GB/T 41250—2022

　　目 次

　　前言 Ⅲ

　　引言 Ⅳ

　　1 范围 1

　　2 规范性引用文件 1

　　3 术语和定义 1

　　4 数据表 2

　　4 . 1 数据表的编号规则 2

　　4 . 2 数据表编号 2

　　5 数据元 5

　　5 . 1 数据元的描述规则 5

　　5 . 2 数据元细 目 6

　　5 . 2 . 1 机构员工类数据元 6

　　5 . 2 . 2 参数信息类数据元 11

　　5 . 2 . 3 公共财务类数据元 17

　　5 . 2 . 4 客户基本类数据元 18

　　5 . 2 . 5 合约类数据元 31

　　5 . 2 . 6 账户类数据元 43

　　5 . 2 . 7 交易明细类数据元 49

　　5 . 2 . 8 支付结算类数据元 57

　　5 . 2 . 9 产品类数据元 60

　　5 . 2 . 10 信贷管理类数据元 64

　　5 . 2 . 11 信用卡类数据元 76

　　5 . 2 . 12 金融市场类数据元 78

　　6 数据结构 84

　　6 . 1 各版块间关系 84

　　6 . 2 基础版块 84

　　6 . 2 . 1 实体关系 84

　　6 . 2 . 2 数据表定义 85

　　6 . 3 结算版块 90

　　6 . 3 . 1 实体关系 90

　　6 . 3 . 2 数据表定义 90

　　6 . 4 信贷版块 103

　　6 . 4 . 1 实体关系 103

　　6 . 4 . 2 数据表定义 103

　　6 . 5 中间业务版块 121

　　6 . 5 . 1 实体关系 121

　　Ⅰ

　　GB/T 41250—2022

　　6 . 5 . 2 数据表定义 121

　　7 接口文件的传输 129

　　7 . 1 接口文件规范 129

　　7 . 1 . 1 接口文件类型规范 129

　　7 . 1 . 2 接口文件命名规范 130

　　7 . 1 . 3 数据文件内容规范 130

　　7 . 1 . 4 数据定义文件内容规范 130

　　7 . 1 . 5 控制文件内容规范 131

　　7 . 2 接口文件的输出说明 132

　　7 . 3 其他输出格式 132

　　8 符合性评价 132

　　附录 A(资料性) 商业银行审计数据采集接口标准的数据定义文件(MTF)规范示例 133

　　附录 B(资料性) 商业银行审计数据采集接口标准的接口文件传输实例 135

　　附录 C(资料性) 商业银行审计数据采集接口标准的接口文件 XML 大纲 139

　　参考文献 531

　　Ⅱ

　　GB/T 41250—2022

　　前 言

　　本文件按照 GB/T 1 . 1—2020《标准化工作导则 第 1 部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

　　请注意本文件的某些内容可能涉及专利。 本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

　　本文件由中华人民共和国审计署提出。

　　本文件由全国审计信息化标准化技术委员会(SAC/TC 341)归口 。

　　本文件起草单位：中华人民共和国审计署、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、甲骨文(中国)软件系统有限公司。

　　本文件主要起草 人：王 志 成、邵 永 春、杨 莉、王 晓 东、赵 圣 伟、周 继 军、丁 世 平、万 宗 霖、金 磐 石、周天虹、周祥昆、曲维民、杨旸、方景星、车春雷、郭宝生、李鹏、尤堂成、徐权、吕天阳、李春青、熊景伟、梁伟杰、陈旭、许志杰、严晓健、刘丰、姚明伟、张涛、周升华、胥雪刚、牛家洋、金纪文。

　　Ⅲ

　　GB/T 41250—2022

　　引 言

　　本文件名称中“财经”的含义，“‘财’指财政、财务;‘经’指经济活动”。本文件致力于服务财经信息技术领域的商业银行审计数据采集接口的标准化工作。

　　本文件是用于规范审计数据采集接口的技术标准，对商业银行是否提供审计数据不构成约束，获取商业银行审计数据按照相关法律法规进行。

　　本文件与 GB/T 24589 . 4《财经信息技术 会计核算软件数据接口 第 4 部分：商业银行》均属于全国审计信息化标准化技术委员会负责的审计信息化标准体系建设中的有机组成部分，两者相互补充又相互联系。 GB/T 24589 . 4 侧重于财务总账和会计类信息;本文件从审计业务角度出发，除传统存贷业务之外，对贸易融资、票据贴现、信用卡、信用证、承兑汇票等信贷业务进行了细分，增加了理财、同业、金融市场等新兴业务信息，以满足金融审计需求。

　　需要说明的是，由于商业银行业务创新快、产品种类繁多，本文件实质是提取异构业务数据中具有代表性和共性的最大公约数据集。 在审计业务实践中，以本文件采集的数据为核心，结合具体业务的个性化数据，综合运用开展审计工作。

　　Ⅳ

　　GB/T 41250—2022

　　财经信息技术

　　商业银行审计数据采集接口

　　1 范围

　　本文件规定了商业银行审计数据采集接口的数据格式要求，包括数据元、数据结构、接口文件传输、符合性评价的要求。

　　本文件适用于商业银行采集、交换国家审计、内部审计、社会审计所需的各类电子数据，也可以作为其他部门制定数据共享需求的参考。

　　2 规范性引用文件

　　下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。 其中，注 日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件;不注 日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

　　GB/T 2260—2007 中华人民共和国行政区划代码

　　GB/T 2659—2000 世界各国和地区名称

　　GB/T 4754 国民经济行业分类

　　GB/T 7408—2005 数据元和交换格式 信息交换 日期和时间表示法

　　GB 11714—1997 全国组织机构代码编制规则

　　GB/T 12406—2008 表示货币和资金的代码

　　GB/T 18142—2017 信息技术 数据元素值格式记法

　　GB/T 24589 . 4 财金信息技术 会计核算软件数据接口 第 4 部分：商业银行

　　JR/ T 0124—2014 金融机构编码规范

　　JR/T 0135—2016 贷款统计分类及编码

　　3 术语和定义

　　下列术语和定义适用于本文件。

　　3.1

　　数据元 dataelement

　　用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。

　　注：是数据采集接口所输出数据的不可分割的基本单位。

　　[来源：GB/T 18391 . 1—2009,3 . 3 . 8,有修改]

　　3.2

　　记录 record

　　作为一个单位来对待的数据元的值的集合。

　　3.3

　　数据字段 datafield

　　为特定的数据元而保存在一个记录中的变长或定长的部分。

　　1

　　GB/T 41250—2022

　　3.4

　　数据表 datatable

　　按某一相同特征进行归类的数据记录的集合，是数据存储的基本单元。

　　3.5

　　版块 section

　　一组业务性质比较接近的数据表的集合，用以从业务上对数据表进行划分。

　　3.6

　　主键 primarykey;PK

　　数据表中一个或多个数据项的集合，它(它们)的值用于唯一标识表中的某一条数据。

　　3.7

　　外键 foreignkey;FK

　　数据表中的某个数据项来源于另外一张表的主键，从而表示了表间的关系，保证了数据的一致性。表中的数据项如果是外键，则通过“外键来源表”和“外键来源数据项”中标注其数据项来源。

　　3.8

　　数据接口 datainterface

　　计算机软件系统之间传送数据、交换信息的接口，以电子文件的形式实现。

　　3.9

　　数据结构 datastructure

　　若干个相互之间存在一种或多种特定关系的数据元集合，这里指数据的逻辑结构。

　　3 . 10

　　数据文件 datafile

　　用于数据交换或处理的文件。

　　4 数据表

　　4 . 1 数据表的编号规则

　　数据表编号是各张数据表的唯一标识，共有三位代码，第 1 位为版块类别代码，用英文字母标记，

　　第 2 位～第 3 位各版块类别下的数据表顺序号。本文件中，第 1 位的表示按如下分类：

　　—A 表示基础版块类;

　　—B 表示结算版块类;

　　—C 表示信贷版块类;

　　—D 表示中间业务版块类。

　　商业银行审计数据中的总账、会计类数据的采集应按照 GB/T 24589 . 4 中关于会计核算软件接 口有关要求执行。

　　4 . 2 数据表编号

　　数据表编号见表 1 。

　　2

　　GB/T 41250—2022

　　表 1 数据表编号

　　序号

　　版块

　　数据表名称

　　数据表编号

　　1

　　基础版块

　　机构网点表

　　A01

　　2

　　基础版块

　　员工表

　　A02

　　3

　　基础版块

　　柜员表

　　A03

　　4

　　基础版块

　　货币码表

　　A04

　　5

　　基础版块

　　汇率表

　　A05

　　6

　　基础版块

　　代码编码表

　　A06

　　7

　　基础版块

　　数据映射表

　　A07

　　8

　　基础版块

　　法人客户信息表

　　A08

　　9

　　基础版块

　　法人客户关系表

　　A09

　　10

　　基础版块

　　个人客户信息表

　　A10

　　11

　　基础版块

　　个人客户关系表

　　A11

　　12

　　结算版块

　　法人定期存款账户表

　　B01

　　13

　　结算版块

　　法人定期存款存单表

　　B02

　　14

　　结算版块

　　法人定期存款明细账表

　　B03

　　15

　　结算版块

　　法人活期存款账户表

　　B04

　　16

　　结算版块

　　法人活期存款明细账表

　　B05

　　17

　　结算版块

　　法人账号对应关系表

　　B06

　　18

　　结算版块

　　个人定期存款账户表

　　B07

　　19

　　结算版块

　　个人定期存款存单表

　　B08

　　20

　　结算版块

　　个人定期存款明细账表

　　B09

　　21

　　结算版块

　　个人活期存款账户表

　　B10

　　22

　　结算版块

　　个人活期存款明细账表

　　B11

　　23

　　结算版块

　　个人账号对应关系表

　　B12

　　24

　　结算版块

　　借记卡存折信息表

　　B13

　　25

　　结算版块

　　企业网银转账明细表

　　B14

　　26

　　结算版块

　　个人网银转账明细表

　　B15

　　27

　　结算版块

　　人行大额支付往来登记表

　　B16

　　28

　　结算版块

　　人行小额支付往来登记表

　　B17

　　29

　　结算版块

　　人行支付联行表

　　B18

　　30

　　结算版块

　　POS信息表

　　B19

　　31

　　结算版块

　　商户 POS消费交易明细表

　　B20

　　32

　　信贷版块

　　法人贷款担保合同表

　　C01

　　33

　　信贷版块

　　法人贷款合同台账表

　　C02

　　34

　　信贷版块

　　法人贷款借据信息表

　　C03

　　3

　　GB/T 41250—2022

　　表 1 数据表编号(续)

　　序号

　　版块

　　数据表名称

　　数据表编号

　　35

　　信贷版块

　　法人贷款客户财务信息表

　　C04

　　36

　　信贷版块

　　法人贷款客户基本情况表

　　C05

　　37

　　信贷版块

　　法人贷款客户授信表

　　C06

　　38

　　信贷版块

　　贸易融资业务信息表

　　C07

　　39

　　信贷版块

　　银行承兑合同表

　　C08

　　40

　　信贷版块

　　银行承兑凭证表

　　C09

　　41

　　信贷版块

　　信用证合同表

　　C10

　　42

　　信贷版块

　　信用证凭证表

　　C11

　　43

　　信贷版块

　　票据信息表

　　C12

　　44

　　信贷版块

　　个人贷款担保合同表

　　C13

　　45

　　信贷版块

　　个人贷款合同台账表

　　C14

　　46

　　信贷版块

　　个人贷款借据信息表

　　C15

　　47

　　信贷版块

　　个人贷款客户信息表

　　C16

　　48

　　信贷版块

　　信用卡客户信息表

　　C17

　　49

　　信贷版块

　　信用卡信息表

　　C18

　　50

　　信贷版块

　　信用卡历史明细表

　　C19

　　51

　　信贷版块

　　借款合同和担保合同关系表

　　C20

　　52

　　信贷版块

　　信贷业务抵质押物表

　　C21

　　53

　　信贷版块

　　贷款核销信息表

　　C22

　　54

　　信贷版块

　　信贷资产转让表

　　C23

　　55

　　信贷版块

　　资产转让关系表

　　C24

　　56

　　信贷版块

　　信贷分户账表

　　C25

　　57

　　信贷版块

　　信贷分户账明细表